工行泰安分行深入开展打击银行卡非法买卖专项行动

　　近年来，作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖，侵害了金融消费者的合法权益，严重扰乱了公平诚信的社会环境，银行卡网上非法买卖问题，已引起社会各界关注。为此，工行泰安分行采取积极有效措施，深入开展打击银行卡非法买卖专项行动，提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作目标。 

　　一、提高认识，明确责任。按照《泰安市联合整治银行卡非法买卖专项行动工作方案》通知要求，为全面做好联合整治银行卡非法买卖专项行动有关工作，分行成立由分管行长任组长，银行卡业务部、个人金融部、运行管理部、办公室、信息科技部为成员的整治银行卡网上非法买卖专项行动领导小组，在领导小组指挥下全面开展各项工作。 

　　 二、制定宣传活动方案。结合实际，分行制定详细的宣传方案，严格落实市人民银行下发“泰安市联合整治银行卡非法买卖专项行动工作方案”相关工作，具体做好查处犯罪案件、开展业务检查、强化业务管理、促进信息共享、开展宣传教育等中心工作，使整个活动有序开展。 

　　三、加强宣传和信息交流。一是加强社会宣传和舆论引导，重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响，引导社会公众合法合规使用银行卡，举报和揭露银行卡非法买卖行为。二是适时发布专项行动典型案例、非法买卖银行卡的新手法和新动向，及时发布预警防范信息，提示客户安全保管和使用银行卡、网银U盾、支付密码等信息，增强社会公众风险防范意识。三是充分利用广播、电视、网络、网点显示屏、海报、等集中开展形式多样的宣传活动，发放或显示宣传材料，提高社会公众依法合规使用银行卡的意识，营造浓厚的专项行动气氛。 

　　四、开展业务检查，规范业务发展。一是由银行卡、个金等相关部门对卡片开通、非柜面业务开通、代理办卡等业务流程开展自查整改，严格银行卡业务办理。二是督促网点采取有效措施引导持卡人及时注销闲置银行卡，加强银行卡信息保管、传输、使用的合规性和保密性管理。三是发现使用伪造、变造居民身份证的，或有合理理由怀疑客户从事或协助他人从事买卖居民身份证或银行卡的，及时采取暂停交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施，并及时向当地公安机关及人民银行报告。同时进一步规范业务操作，严格按照规定程序办理银行卡业务，并采取有效手段加强对非法买卖身份证明文件、银行卡、网银U盾等安全认证工具的交易监测和风险排查，扎牢支付风险防控篱笆，强化银行卡风险管理。