通讯员 赵绪春　

　　近年来，泰安分行认真贯彻落实上级行防控案件工作要求，以落实党风廉政建设责任制和案件防范工作责任制为总抓手，把加强内控管理，坚持依法合规经营，防范案件事故作为立行之本、兴行之道，采取切实有效措施，从深化认识、健全机制、加强教育、严格制度、加大问责力度入手，着力强化制度执行力，对防控案件工作始终坚持高压态势，对违规违纪现象始终保持“零容忍”，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为各项业务的健康持续发展创造了安全和谐的经营环境。 

　　一、健全机制，形成防控案件的强大合力。加强领导，实行“一把手”工程。为确保安全营运，该行党委把防控案件作为重点工作纳入重要议事日程，实行“一把手”工程，做到大会讲、小会议，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核，并要求各级象抓业务工作一样抓好防控案件工作，真正把预防工作落到实处，形成了党委统一领导，行长负总责，分管副职和部门负责人各司其职、各负其责的防控案件的工作运行机制。 

　　二、明确目标，严格责任落实。在防控案件工作中，该行根据监管部门和上级行有关制度规定，结合本行实际，制定下发了《泰安分行党风廉政建设责任制实施办法》、《泰安分行案件防范工作实施细则》，将防控案件有关内容纳入其中，进一步分解、量化了责任范围、责任内容及奖惩措施，按照“谁主管、谁负责”的原则，层层签订“安全责任状”和员工“遵章守纪保证书”，实行“一岗双责”，做到一级抓一级，层层负责制。同时把案件防范工作列入行长经营绩效考评，实行按月监测，按季考核兑现，直接与每个单位、每个员工的物质利益挂钩，以此调动全员防范案件的主动性和积极性，进一步激发了大家的责任感和压力感，从而在全行形成了整体联动、齐抓共防的良好局面。 

　　三、标本兼治，筑牢防控案件的思想防线。预防金融犯罪，杜绝案件事故，加强思想教育是基础。只有通过常念“廉政经”、常敲“警示钟”、常打“预防针”，不断提升员工整体素质和道德风险意识，努力减少外来干扰与侵蚀，增强内在的“免疫力”，才能使广大员工时刻保持清醒的头脑，树立起牢固的思想道德防线，做到“常在河边走，就是不湿鞋” 近年来，根据经营发展形势和工作实际，该行始终坚持“管事先管人，管人先管思想”的思路，狠抓人本管理，注重标本兼治，不断丰富教育内容，突出教育特点，优化教育形式，摸准脉搏，找准症结，使宣传教育尽可能地贴近思想、贴近实际，入情入理、入脑入心，力求取得实际效果。 

　　四、完善制度，夯实防控案件的工作基础。近年来，随着金融体制改革的不断深入，金融创新步伐的加快，银行业务品种的大量增加，对预防金融犯罪工作带来了极大的冲击与挑战。为规避操作风险、管理风险、道德风险，防止和杜绝金融犯罪，该行针对业务发展中出现的新情况、新问题，坚持“内控先行”的原则，牢固树立动态管理理念，在学习和掌握上级行及监管部门有关规定的基础上，根据不同层次、不同对象和专业特点，及时修订和完善相关的内控制度，使内部管理紧跟形势和业务发展的需要。为保证各项业务的稳健发展，该行根据流程变革和业务创新，修订完善内控管理制度，努力使各项决策、各个操作环节、每个员工的经营行为和所有新兴业务都处于缜密的内控之下，做到不挂空档，不留死角。同时加强教育引导，使每名员工明白，业务发展是银行生存的根本，但执行制度却是业务发展的底线。严格制度执行不仅是为了防止别人犯罪，更是为了保护自己，违章违规操作是每个人职业生命的“高压线”，不可触犯，促使员工严格执行操作规范，自觉养成遵守制度不应付、按章办事不走样的良好习惯。 

　　五、加强重点防控，将案件隐患消灭在萌芽状态。加大对违规参与民间集资和担保及经商办企业、银企对账、U盾申领、特约商户管理、定期存款提前支取、企业开户、印章管理、查阅下载保管客户信息、票据业务、贸易融资业务、客户经理管理、基层机构负责人管理等十二个风险点的防控力度。细化落实防控措施，定期开展监测分析，及时形成警示信息，在全行进行风险提示和提前布控。组织对十二个风险点进行重点检查，对发现的问题督促有关部门及支行认真进行整改。突出排查重点。结合当地特点，认真开展参与社会非法集资、违规为他人借款和违规为他人借贷提供担保专项排查，确保重点领域不出问题，把苗头消灭在萌芽状态。 

　　六、加大监督检查力度，严格问责制度。通过开展常规检查、专项检查、突击检查、“飞天行动”等方式，将检查范围覆盖所有业务部门的业务环节和工作岗位。将检查制度纳入全行统一部署，加强纪检、内控、业务部门的协调配合，构建大监督工作体系，不断加大监督检查力度和频率，自觉做到“四查”：即防患于未然经常查、重点岗位和重要部位重点查、特殊情况突击查、节假日期间必须查。对查出的问题，坚持从严要求，做到不姑息、不迁就，认真给予严肃处理，并将处理情况通报全行。通过对违规违章人员的处理，有力地维护了规章制度的严肃性、权威性，促进了各项规章制度的落实，有效地预防了各类案件事故的发生，为各项业务的健康持续发展创造了良好的经营环境。