工行泰安分行加强员工异常行为排查 有效化解案件风险

　　近期，随着非法集资、金融诈骗等外部输入型风险的高发和扩散，银行业金融机构案防形势严峻，特别是以非法集资、飞单销售和存款失踪三类案件风险最为突出。近日，工行泰安分行根据总省行通知精神，就加强员工异常行为排查，有效化解案件风险作出部署安排，提出明确要求。 

　　落实排查责任。此次员工异常行为排查工作，由分行监察室牵头，各支行、各部室“一把手”负总责，纪检员督促推动，以各部室、各支行为基本单位组织实施。排查要充分运用省行《通知》要求的4类排查方法，其中，“外围排查”由各支行、各部室根据实际，明确具体分工领导、牵头部门和专门人员，必须到每个相关单位部门对本行、本部室每名员工情况进行走访核实；“常规分析”由员工所在直线管理者具体实施，“监测检查”由内控合规部牵头实施，受理举报由纪委监察室负责。 

　　突出排查重点。各行和相关部门要将管理人员和关键岗位人员、敏感人员作为重点排查的岗位；将员工组织或参与非法集资，民间融资，充当资金掮客，违规担保，经商办企业，私售或向客户推荐非我行授权的理财产品，虚构银行高息理财产品，代客保管和操作，违规办理网银U盾，超出个人经济实力投资股票和贵金属，越权审批代理业务，未经有效批准和授权出租、出借营业场所供他人和机构使用等作为重点排查的异常行为；将社会人员在我行营业场所或网点周边非法集资、兜售非法投资产品，客户反映或媒体曝光存款失踪、理财产品到期后资金未到账、与银行员工存在债权债务关系，行内员工亲属、朋友及我行辞离职人员介绍或带领客户办理业务等作为重点关注的异常现象。 

　　注重排查效果。在排查工作中，要充分运用日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报等手段，认真落实员工异常行为举报人的激励和保护机制，综合分析判断员工的异常行为表现、异常资金往来和异常业务痕迹，增强排查工作的精准度和有效性。 

　　强化责任追究。凡排查工作走过场，排查工作不细致，排查责任不落实，应排查未排查，应发现未发现，引发案件和风险事件的，追究该机构、部门负责人的责任。对排查工作组织推动不力，员工异常行为排查缓慢、应付的，追究支行、部室纪检员责任。凡连续对排查情况“零报告”的，分行纪委将组成督导组进行督导，并对相关责任人履职情况进行检查。