工行泰安分行四项措施推进内控案防专项治理工作

　　为切实防范内外部案件风险，推进“一打二防三排查”内控案防专项治理活动，保障业务持续健康快速发展，工行泰安分行采取有效措施推进内控案防专项治理工作。

　　一、加强宣传教育，创建合规文化。该行采取现场培训、案例宣讲、操作演示等形式向员工持续开展制度教育和风险意识教育，使规范教育、日常操作和业务管理有机结合，不断强化员工规范操作的自觉意识，培养员工良好的职业习惯，促进员工从制度规范行为向养成合规习惯转变，着力提升了员工执行规章制度的主动性和自觉性。

　　二、定期排查、及时掌握员工行为的变化情况。利用走访座谈、签订承诺书、调查了解、现场检查、系统监测等方式，对员工是否存在参与民间融资、非法集资、经商办企业等行为进行全面排查。发现员工有经商、赌博、参与民间借贷或非法集资、消费明显超过本人收入水平、无故不到岗等异常行为，及时提出管理建议，防止产生案件隐患。

　　三、开展对关键业务环节、重要业务资料、管理人员履职等情况的检查监督。采取集中检查、“飞天行动”突击检查、专项审计检查等方式，对贸易融资综合收益率、信用证贸易背景真实性、客户经理履职情况、理财产品销售合规性、基层机构负责人履职等项目进行了现场检查。对查出的问题，积极采取针对措施进行整改，对问题责任人进行了违规积分、通报批评等处罚，确保了检查的严肃性和效果。

　　四、利用非现场监测系统分析排查异常情况。通过“内控监测分析系统”、“业务运营风险管理系统”、“分行查询服务平台（QSP）”等非现场监测系统，对贷款资金及贴现资金流向、对公客户登录本行客户端大额转帐、员工信用卡足额套现、客户经理与管理企业账户发生资金往来等项目进行检测。根据非现场监测发现的异常情况，及时组织人员对员工的异常行为进行了排查。

　　通过以上措施，把员工思想教育和行为动态排查作为案件防范的重要内容，定期从员工家庭异常、个人社交行为和工作表现等方面进行综合分析，及时掌握员工异常动态行为，从员工内部筑牢内控防案的坚固防线，有效前移了防案关口，实现了案件超前防范，确保了全行安全平稳高效运营。