工行泰安分行个人理财产品销售成效显著

    今年以来，工行泰安分行认真贯彻总省行工作部署，紧紧围绕省行提出的“客户发展”战略要求，把握市场变化，充分发挥我行理财产品竞争优势，坚持客户挖潜和外拓并重，个人理财业务规模和盈利能力快速提升，个人理财产品销售取得显著成效。截至6月30日，全辖销售个人理财产品113.4亿元，同比多销54.5亿元，销售增幅92.5%，网均销售2.1亿元，全省排名第三位。个人理财产品销售四行占比第一位。
    一、坚持储蓄存款与理财业务协调互动，推动两项业务快速发展。今年以来，该行进一步转变经营理念，明确理财业务在维护与外拓优质客户、稳定与拉动储蓄存款快速增长中的重要作用，储蓄存款与理财业务均获得了长足发展。进入下半年以来，该行要求各行进一步提高认识，加大措施力度，通过理财业务加强优质客户的维护与外拓，积极做好储蓄存款与理财业务的协调互动，促进客户规模与资产规模的快速提升。
    二、加强增利、尊利系列营销推动，着力做好个人理财业务转型工作。受监管政策的影响，近期总、省行期次型理财产品的发行数量和规模在逐渐缩减，开放式理财产品将逐步取代期次理财产品，成为理财的主要产品。各行要高度重视个人理财产品销售的转型工作，尽快引导支行网点与营销人员掌握开放式产品的营销技巧，及时推进营销模式转型。特别是在理财资金兑付量较大的时期，一定要特别注重加强对增利尊利产品的营销引导，避免因监管政策调整而可能出现的客户流失现象。
    三、坚持依法合规经营，确保个人理财业务持续健康发展。各行要按照监管部门和总、省行有关要求，做好理财产品的合规销售管理工作，建立起理财业务自查自纠的长效机制。一是切实加强产品售前、售中和售后管理。要规范营销宣传，严格执行客户风险评估要求，做好客户风险提示，并妥善保存有关资料档案，做好信息披露工作，提高售后服务水平。二是加强销售人员培训工作。在确保销售人员具有销售资质的前提下，要定期组织一线销售人员接受产品知识、业务流程和操作规程等方面的培训，避免出现误导销售，切实防范操作风险。