工行泰安分行四举措强化内控管理严防操作风险

　　 今年以来，工行泰安分行为有效防范和控制各类风险，及时发现和纠正各种错误，不断完善、改进经营管理和业务操作过程中的薄弱环节，将各种风险消灭在萌芽之中，采取有效措施不断加强和完善内控管理，确保了业务安全运营。 

　　一、加强内控教育，提高思想认识。今年以来，该行高度重视内控管理工作，把建立健全内部控制机制当作大事来抓，并将加强内控管理作为案件防控的重要手段，始终坚持业务开拓、内控监督齐头并进，从发展业务源头上防范风险。同时加强对员工的思想教育，强化员工的制度观念和内控观念，让员工清楚明白和熟练掌握自己岗位的制度规定和操作规程，促使员工养成处理每一笔业务，自觉执行内控制度的良好习惯。 

　　二、完善岗位职责，建立制约机制。今年以来，该行在内控管理方面注重加强部门内部和岗位自身的自我约束、部门之间和岗位之间的相互牵制和制约等方面以防范各种风险为核心的内部控制机制，不断完善岗位职责，明确每一个岗位的职责、权限，提示每个员工、每项业务的办理都必须严格执行内部控制制度规定。同时对规章制度进行定期梳理，发现存有控制漏洞或风险隐患地方，及时提出改进、完善建议进行纠改，防止产生控制风险。 

　　三、建立风险预警，完善检查机制。该行利用现有的业务运营核查、反洗钱、操作风险等系统的非现场监测，进行风险预警。通过收集业务部门录入的监督检查系统发现问题、上级行下发的简报和通报、内网转发的案例等数据资料，采取非现场、现场监督监测和定量、定性分析相结合的形式，对业务操作过程中的风险状况进行综合分析和判断，合理、准确反映业务操作过程中发现的问题和风险隐患，为进一步加强内控管理和防控案件风险提供参考。 　　 

　　四、利用评价体系，达到内控效果。一是通过日常对内部控制非现场监测指标进行时时监测，对检测结果定期通报。二是对内控环境、内控风险识别、内控活动、内控信息及时反馈等内容进行现场评价，重点评价内控人员的内控能力是否与其责任相匹配；是否建立了对内部和外部内控风险预测和识别机制，对相关风险及时有效地化解；内控信息的上传下达和横向交流手段与方式是否切实可行、及时有效等。三是充分发挥内控监督评价的作用，对非现场和现场评价过程中发现的内部控制缺陷、管理薄弱环节、评价指标问题和差距，积极采取修订、补充、完善等有效措施加以改进和解决，最大限度地达到内部控制的效果。