工行泰安分行加强客户经理管理 严防理财产品销售操作风险

　　今年以来，为切实加强客户经理管理，有效防范和控制理财产品销售的操作风险，督促客户经理依法合规操作，工行泰安分行采取积极有效措施加强客户经理管理，严防理财产品销售过程中的操作风险。 加强对客户经理的培训教育，严禁夸大产品收益误导消费者。今年以来，该行采取制作警示卡、签订承诺书、一旦发现“飞单”行为就开除等多种形式，督促客户经理合规销售理财产品，严禁夸大产品功能和收益，诱导消费者购买高价或收益不兑现产品。 

　　合理测评客户的风险承受能力，严禁向不适宜客户销售理财产品。该行要求客户经理销售理财产品时，根据与客户座谈和客户填写的基本信息情况，合理评估、识别、测算客户的购买能力和风险承受能力，准确判定客户的风险类型和风险等级，进而根据客户的实际情况推荐购买理财产品的种类，严禁向不适宜客户销售理财产品。 

　　注重对客户经理的日常监督，促使客户经理合规操作。今年以来，该行业务管理部门和风险控制部门，认真履行对客户经理日常业务事项的风险识别和监控职责，通过进行日常非现场监测、集中检查、飞天检查等方式，对理财产品销售的重要交易环节进行监督，从合规操作细节方面加强管理，规范业务操作行为，不断强化客户经理规章制度执行意识,同时对发现的泄露客户信息等问题，及时进行业务风险和风险隐患分析、提示、纠正，有效防范了理财产品销售过程中的操作风险。