工行泰安分行部署开展第三方理财产品销售规范性专项治理活动

    大众网泰安9月11日讯（通讯员 赵绪春）为规范基层机构和员工理财产品销售行为，有效防范理财产品代销风险，确保理财产品销售业务规范健康发展，近日，工行泰安分行根据总省行通知精神，就全辖开展第三方理财产品销售规范性专项治理活动作出部署安排，提出明确要求。
    一、提高认识，深入开展理财产品合规销售教育，一是组织开展“理财产品合规销售从我做起”主题学习活动。以专题学习、网点晨会、知识竞赛等方式，组织员工学习理财产品销售的相关监管政策、总分行合规销售制度，引导员工强化合规理念，并结合对行内外典型案例的剖析，让每一位员工知晓制度要求、辨清行为边界、清楚违规后果。学习活动结束后，分行将组织基层网点负责人、客户经理、柜员等相关业务人员进行达标考试，检验学习效果。二是印制发放“风险警示卡”。分行将根据本次专项治理的6类重大违规行为，统一印制一批“风险警示卡”发往各支行，在网点宣传栏进行摆放，并发至每一名网点柜员、客户经理，警示广大员工增强防范意识，规范办理理财产品销售业务。
    二、精心组织，认真开展风险排查。一是支行组织自查。各支行要组织人员对辖内代理第三方机构销售的理财产品进行全面排查，网点覆盖面要达到100%。摸排范围为各行从2014年初至排查日辖内所有代理第三方机构销售的相关交易或疑似代理销售的理财产品、保险、基金等交易及记录，确认业务办理过程中基层网点和员工是否存在违规行为，尤其要关注当地金融环境复杂、民间投资理财活动活跃的网点以及业绩异常的网点、客户经理、柜员。二是分行集中排查。在支行自查的基础上，分行成立专项治理活动排查小组，由控合规部牵头，抽调个人金融业务部、公司业务部、机构业务部、运行管理部、结算与现金管理部、国际业务部、监察室等相关部门业务骨干，对辖区内的理财产品销售情况开展全面摸排。
    三、加强组织领导，确保活动实效。要求各行高度重视此次专项治理工作，统筹安排，精心组织，确保治理活动取得实效。分行成立由分管行长任组长，内控合规、个人金融、公司业务、机构业务、结算与现金管理、国际业务、财务会计、运行管理、监察室等部门负责人为成员的专项治理活动领导小组，全面统筹安排活动开展。领导小组在内控合规部设置活动办公室，具体落实领导小组各项工作安排。各支行要成立相应领导机构，健全组织领导，扎实落实各阶段治理工作。各行要对辖内机构的排查质量负责。对组织工作不力，排查不认真、走过场，应排查而未排查、应发现而未发现，或故意隐瞒问题，引发理财销售风险事件的，分行将按照相关规定，从严追究相关人员的责任。