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工行泰安分行营业部加强收单商户机具巡查 稳步提升风险管理水平

2014-08-01 15:19:00 作者:李玲  来源:大众网
为了加强特约商户管理,切实防范业务风险,工行泰安分行营业部采取多项措施努力促进收单业务健康发展,今年以来,该部在大力开展商户拓展的同时,采取积极措施提升风险监控能力,严格把控商户收单风险。

       大众网泰安8月1日讯通讯员 赵绪春)为了加强特约商户管理,切实防范业务风险,工行泰安分行营业部采取多项措施努力促进收单业务健康发展,今年以来,该部在大力开展商户拓展的同时,采取积极措施提升风险监控能力,严格把控商户收单风险。

      一、严格落实特约商户的准入制度。按照特约商户及POS机具管理办法的要求,严密审批流程,加强对申请特约商户严格把关,在每个商户开通前均认真核实营业执照、税务登记证、法定代表人身份证等资料,从源头上控制商户风险。

        二、强化商户日常巡查管理,利用巡查巡检商户的机会,加强对商户操作流程指导及伪冒卡识别等风险防控培训。对商户套现、异常类交易严格监控管理,防范商户移机套现。对可能发生的可疑交易、涉嫌欺诈交易或刷卡套现等高风险商户,及时予以警告,进一步加强对商户的交易监测。对进入总行或银联预警提示的风险商户,重点加强风险核查,对发现商户存在套现、移机等可疑交易的,及时核查并采取相关风险控制措施。控制POS商户移机套现,最大程度降低收单风险。

       三、提高风险识别和风险控制能力。提高收银员风险识别和风险控制能力,是有效控制信用卡收单风险重要环节,指导收银员如何甄别不法分子犯罪中的一些较为集中行为特点。提高警惕,以减少风险损失 。加强机具的管理,全面提高收单商户风险防控能力。

       四、加大巡视和检查力度。充分利用履职巡查、和现场调研等形式,有针对性地加大巡视和检查频率,促使收单商户合规操作,最大限度地的防范风险隐患。

初审编辑:陶云江
责任编辑:段立坤



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