工行泰安分行强化措施严防外部欺诈 保障客户存款安全

　　近日，工行泰安分行认真贯彻落实总行《关于严防外部欺诈保障客户存款安全的紧急通知》精神，迅速组织员工传达学习通知要求，广泛开展风险警示教育，进一步提高员工及客户的险识别和防范能力。 

　　严禁利用我行营业场所从事不当活动。各行要明确专人负责各类办公地点和营业网点安全管理，未经有效批准和授权，出租、出借营业场所供他人和机构使用 

　　严把客户风险提示关。凡客户办理业务有人陪同的，务必准确识别客户本人，由网点业务人员向客户本人明确进行以下风险提示：为了保障您的资金安全，所有业务必须由您本人独自办理，您的陪同人员请在一米线外等待。在开户、网银注册、U盾申领等高风险业务办理完毕时，经办柜员需向客户明确提示风险。 

　　严把客户隐私关。各行要严格落实“一米线”制度，务必确保客户本人单独办理，其他人员必须在一米线外等待，严禁陪同人员参与办理业务，否则中止业务。对确需相关人员陪同的老年人等特殊客户群体，办理账户开立、网上银行注册、大额汇款时，涉及U盾、电子密码器领取和输入密码等关键环节，应向客户进行风险提示并留存录音录像等证据。 

　　严把客户意愿关。各行办理客户新开户、电子银行注册、U盾密码重置、领取U盾或电子密码器等必须本人办理的业务时，要切实做好客户业务申请资料真实性、完整性和合规性的审核，严格执行“本人办、交本人、本人签”原则，不得由他人代理、换手传递。现场管理人员审核时，必须直接询问客户所办业务种类，确认客户办理业务的真实意愿。 

　　严把客户对账关。各行要严格落实对账管理要求，按照规定的方式、频率开展银企对账，确保应对尽对。尤其要加强异地对公账户双线对账管理，同时发送客户预留的本地对账地址和客户注册地址，客户未按期反馈回执或结果不一致的，要进行面对面的委托对账，面对面委托对账后回执仍无法收回的，异地账户开立行要安排专人赴单位注册地址进行面对面对账。 

　　全面开展风险警示教育。各行要针对该类风险，加强监测与核查，并结合典型案例及时在全辖广泛开展风险警示教育，要不厌其烦、反复强调，提高风险识别和防范能力。